JPМorgan Chase является одним из четырех самых крупных и успешных банков США. Это огромный финансовый холдинг, который был образован путем слияния нескольких больших банков Америки. На сегодняшний день, это лучший среди прочих, банк США, основанный благодаря многочисленным объединениям различных банков и инвестиционных компаний. К слову, он также считается одним из самых влиятельных в мире.
Главными направления деятельности JPМorgan Chase считаются инвестиционный и коммерческий банкинг, оказание финансовых услуг малому бизнесу и физическим лицам, проведение операций с банковскими счетами, управление активами.
JPМorgan Chase можно назвать народным банком, аналогичным Сбербанку в России. Он находится на всей территории Америки и обслуживает счета максимальному количеству граждан страны.
JPМorgan Chase – один из самых успешных банков США
Немного об истории
История JPМorgan Chase ведется с 1799 года, когда Александр Гамильтон и Аарон Берр основали банк Манхэттена. В тот период, чтобы избежать ограничений в сфере законодательства, они образовали фирму, деятельность которой была связана с водопроводом и могла осуществлять финансовые операции. Это было своеобразным прикрытием.
Аналогичным образом в то время поступали и другие банки, которые впоследствии вошли в состав конгломерата. К примеру, образовался химический банк, который был создан текстильным предприятием.
В 1877 году начал свою деятельность Chase National Bank, а с 1871 года уже функционировал другой банк (J.P.Morgan & Co), который впоследствии сыграл не менее значимую роль в истории холдинга.
До конца столетия все эти (как и многие другие финансовые организации) компании занимались финансированием инфраструктурных проектов. Одним из самых значимых проектов финансирование создания легендарной Статуи Свободы.
В 1895 году Чикагский национальный банк первым в Америке стал использовать счетную машину, тем самым обозначив свое технологическое преимущество.
В 1901 году JP Morgan & Co. образовал первую финансовую корпорацию в мире (US Steel), оборот которой был больше 1 миллиарда долларов. Впоследствие Джей Пи Морган финансировал создание Панамского канала, а также сделал много для стабилизации ситуации в 1907 году. Надо отметить, что только за счет US Morgan & Co нью-йоркская финансовая система выдержала — он на протяжении двух недель снабжал банки денежными средствами.
В годы первой Мировой войны Morgan & Co было выпущено рекордное количество облигаций, общая стоимость которых составила 500 миллионов долларов. Другие банки тоже оказывали поддержку воюющим государствам, многие сотрудники добровольно уходили на фронт.
В 1930 году Chase вышел на первое место в мире по всем показателям, чему способствовало слияние с Equitable Trust Company. Кроме того, были образованы филиалы, которые выполняли роль андеррайтеров при осуществлении IPO компаний, появляющихся на биржах.
В 1933 году произошло официальное разделение в финансовых структурах, на инвестбанкинг и коммерческую деятельность. С этой целью Morgan & Co создали подразделение, которое инвестировало средства в отдельную компанию. Таким образом, в 1935 году была создана финансовая организация Морган Стэнли.
В 1940 году была образована публичная компания, которая получила название JP Morgan & Co. Incorporated. Акции этой компании присутствуют в свободном доступе на бирже, котировки постоянно растут. В военный период американские банки активно выдали кредиты воюющим государствам и в 40-е годы общая сумма кредитов составила 186 миллиардов долларов.
В послевоенный период в Америке наметился процесс объединения банков и формирование финансовых конгломератов. В 1955 году произошло слияние банка Chase с банком Манхэттен, в результате чего был основан манхэттенский банк Chase. Уже спустя три года после образования, этот банк выпустил первую кредитную карту. По этому же принципу в 1959 году был образован Morgan Guaranty Trust Co, в результате слияния банков Guaranty Trust и J.P. Morgan & Co.
В 1961 году было очередное объединение Траст Компани и Банка Ганновера, в результате чего была создана трастовая компания, которая заняла третье место по величине в Нью-Йорке.
Следующий шаг в реорганизации больших банков был сделан в 1969 году. Такие гиганты, как Морган Гаранти, Первый Нацбанк Чикаго, Чейз Манхэттен и Химический банк Чикаго образовали холдинговые компании, что упростило расширение бизнеса. Впоследствии, банки, которые стали частью J.P. Morgan & Co, стали выпускать кредитные и дебетовые карты, открыли представительства за границами США. В 1974 году в Китае стал функционировать Chase Manhattan.
В 80-х годах правительство США отменило запрет на покупку холдинговыми банковскими структурами банков, находящихся за пределами штатов, а в 1989 году были внесены изменения в отношении закона о разделении деятельности банков на коммерческую и инвестиционную.
В последующие 10 лет объединение банков продолжалось, а в 2000 году, после слияния IP Morgan & Co. Incorporated и манхэттенской корпорации Chase, было создано современное наименование IP Morgan Chase & Co. Спустя пять лет холдинг включил в свой состав Bank One, а в 2008 году -Washington Mutual и инвесткомпанию Bear Stearns.
Доход холдинга постоянно увеличивается. Джей Пи Морган Чейс финансирует социальные проекты, 100 миллионов долларов вкладывается в экономическое развитие Детроита. В 2018 году 500 миллионов долларов, в рамках инициативы AdvancingCities, было выделено на развитие городов, которые нуждались в развитии экономики.
В деятельности конгломерата задействовано 250 тысяч сотрудников, а адрес штаб-квартиры — г. Нью-Йорк.
Активы
Надо отметить, что собственность банка JP Мorgan Chase составляет порядка 2,5 триллионов долларов, а активы финансовой корпорации составляют примерно 24 триллиона долларов.
Кроме того, финансовая стабильность JPМorgan Chase поддерживается и его многоплановостью, так как в сфере деятельности очень много направлений (трейдинговые операции, осуществление различного рода финансовых операций для физических лиц, малого бизнеса, а также крупных организаций, среди которых и корпоративные, и институциональные, и правительственные). Поэтому, в случае, когда одно из направлений переживает не самый лучший период, другое обеспечит банку доход.
Общая информация
Банк JPМorgan Chase занимает первую позицию в списке банков США, опережая таких американских гигантов как Citigroup и Bank of America в области предоставления банковских услуг (инвестиционных и коммерческих).
Доходность акций банка JPМorgan Chase зависит от:
— квартальной отчетности — окончание финансового года приходится на 31 декабря, отчеты формируются в апреле, июле, октябре и январе;
— изменений, которые вносятся в американское законодательство и влияют на инвестиционную деятельность структуры;
— востребованности банка в роли кредитора;
— состояние экономики в мировом масштабе — в условиях кризиса цена на акции снижается.
По прогнозам, стоимость акций Джей Пи Морган на бирже будет и далее увеличиваться. Бизнес отлично развивается, поэтому даже в сложные времена, когда наблюдается снижение стоимости акций, банк JPМorgan Chase не теряет своей устойчивости.
Стабильные дивиденды и увеличение стоимости ценных бумаг — отличный вариант для инвестпортфелей всех видов.
Заключение
По мнению многих экспертов, в списке крупнейших компаний США банк JPМorgan Chase занимает лидирующую позицию и вызывает наибольший интерес при формировании инвестиционного портфеля (подробную информацию всегда можно получить на официальном сайте банка).
Финансовый конгломерат неплохо справляется с последствиями пандемии, наращивая свою прибыль и стабильно выплачивая дивиденды свыше 10 лет. При этом демонстрируя их рост, в среднем (за пять лет) на 16,17 % и выкупая собственные акции, в среднем на 5 % в год.
